निवेश कैलकुलेटर — कैश फ्लो से NPV, IRR और ROI

यह उपकरण क्या करता है

इन्वेस्टमेंट रिटर्न कैलकुलेटर नकदी प्रवाह श्रृंखला के लिए NPV (नेट प्रेजेंट वैल्यू), IRR (इंटरनल रेट ऑफ रिटर्न) और ROI (रिटर्न ऑन इन्वेस्टमेंट) की गणना करता है। प्रारंभिक निवेश और बाद के नकदी प्रवाह (धनात्मक या ऋणात्मक) दर्ज करें। NPV के लिए डिस्काउंट दर सेट करें। पेबैक अवधि और ब्रेक-इवन विश्लेषण देखें। परियोजनाओं का मूल्यांकन, निवेश तुलना और लाभप्रदता समझने के लिए उपयोगी।

इसका उपयोग कैसे करें

1. प्रारंभिक निवेश दर्ज करें — अग्रिम लागत (धनात्मक संख्या)।
2. नकदी प्रवाह दर्ज करें — प्रत्येक अवधि के लिए आगम और निर्गम जोड़ें। धनात्मक = नकदी आना, ऋणात्मक = नकदी जाना।
3. डिस्काउंट दर सेट करें — NPV के लिए उपयोग की जाने वाली दर (जैसे 8% के लिए 8)।
4. परिणाम देखें — NPV, IRR, ROI और पेबैक अवधि।
5. समायोजित करें — संवेदनशीलता देखने के लिए प्रवाह या दर बदलें।

यह कैसे काम करता है

NPV: NPV = Σ [ CF_t / (1 + r)^t ] − C0 — छूट प्राप्त नकदी प्रवाहों का योग घटाकर प्रारंभिक निवेश। IRR: वह डिस्काउंट दर जहाँ NPV = 0, न्यूटन-रैफसन से पुनरावृत्त रूप से हल होता है। जब नकदी प्रवाह में चिन्ह परिवर्तन नहीं होता (सभी धनात्मक या ऋणात्मक) तो null लौटाता है। ROI: (कुल रिटर्न − प्रारंभिक) / प्रारंभिक × 100। पेबैक: वह अवधि जब संचयी नकदी प्रवाह धनात्मक हो जाता है। IRR का अभिसार न होना गैर-गणनीय रूप में रिपोर्ट होता है।

सभी गणना पूरी तरह आपके ब्राउज़र में चलती है। कोई डेटा किसी सर्वर को नहीं भेजा जाता।

उपयोग के मामले और उदाहरण

• परियोजना मूल्यांकन — NPV से परियोजनाओं की तुलना करें।
• पूंजी बजट — निवेश करें या नहीं तय करें।
• IRR थ्रेशोल्ड — जाँचें कि IRR आपकी आवश्यक रिटर्न से अधिक है या नहीं।
• ROI रिपोर्टिंग — त्वरित प्रतिशत रिटर्न मीट्रिक।
• संवेदनशीलता — विभिन्न डिस्काउंट दरों का परीक्षण करें।

उदाहरण

• प्रारंभिक: $10,000। प्रवाह: $2,000, $3,000, $4,000, $5,000। दर: 8%
• NPV: धनात्मक यदि छूट प्राप्त आगम $10,000 से अधिक हो।
• IRR: वह दर जो NPV को 0 बनाती है।

सीमाएं और ज्ञात बाधाएं

• IRR एकमात्रता — असामान्य नकदी प्रवाह के लिए कई IRR संभव; सॉल्वर एक लौटाता है।
• न्यूटन-रैफसन — चरम नकदी प्रवाह पैटर्न के लिए अभिसार न हो सकता है।
• कोई मुद्रास्फीति नहीं — नाममात्र नकदी प्रवाह मानता है; वास्तविक विश्लेषण के लिए दर समायोजित करें।
• एकल परिदृश्य — कोई मोंटे कार्लो या परिदृश्य विश्लेषण नहीं।